银行结算账户一览表项 目 基础存款账户 名 称 日常存款账户 - 让每个体平等地擢升自我 专用存款账户 暂时存款账户 个体银行结算账户 银行结算账户一览外 1 - 让每个体平等地擢升自我 使 日 常 经 营行径的资金 告贷转存、告贷清偿、其他结算 特定用处资金举行专项打点和使 暂时须要并正在划定限日内运用:1、设立临机遇构 2、 自然人因投资、消费、结算需 名称 立法机构 通过年光 实施年光 修订年光 修订后实施 用 收付、存款人的工资、 的资金收付、现金缴存、(不得 用 异地暂时筹备行径 3、注册验资 要。运用支票、信用卡,处分 范 奖会金计和法现金的支取(终日邦 人处分大现常金务支委取员) 1985-1-21 1985-5-1 1993.1999-10-31 2000-7-1 汇兑、按期借记、按期贷记、 围 常转账和现金收付) 借记卡等 1、填制开户申请书 2、 1、填制开户申请书 2、供应证实 1、填制开户申请书 2、供应证实文 1、填制开户申请书 2、供应证实文献 3、银行审查 4、 1、填制开户申请书 2、供应证 开 供应证实文献 3、银行 文献 3、银行审查 4、适合前提 件 3、银行审查 4、预算单元的报 报送黎民银行批准 5、正在开户备案证上备案(设立临 明文献 3、银行审查 4、处分 立 审查 4、报送黎民银行 处分手续 5、正在开户备案证上登 送黎民银行批准;其他专用账户办 机遇构、注册验资除外)6、设立临机遇构、注册验 开户手续 5、5 个事业日内备 程 批准 5、黎民银行 2 个 记 6、开户之日 5 个事业日内备 理后 5 个事业日内存案 5、正在开户 资,3 个事业日内通告基础存款账户开户行 案 序 事业日内审核 6、处分 案,3 个事业日内通告基础存款 备案证上备案 6、3 个事业日内通 手续 账户开户行 知基础存款账户开户行 1、基础存款账户的证实文献和开 1、附和设立临机遇构的批文。2、异地修筑施工几安 身份证件、通行证、旅游证、 开 1、基础存款账户的证实文献和 户备案证 2、联系批文、证实、资 装、异地从事暂时筹备行径,出具基础存款账户的证 护照 户 生意执照整备、批文、 开户备案证 2、向银行告贷,借 料 明文献和开户备案证,生意执照原本、许可证、合同、 要 备案证书、证实等 款合同 3、其他结算,相合证实 批文 求 3、注册验资资金。出具工商行政打点部分核发的企 业名称预先批准通告书 各式功令法则立法年光一览外 2 - 让每个体平等地擢升自我 会 注册司帐师法 全 邦 人 大 常 务 委 员 1993-10-31 会 总司帐师条例 邦务院 企业财政司帐讲演条例 邦务院 司帐从业资历打点设施 财务部 司帐职员持续教训划定 中华黎民共和邦单子法 人大常委会 单子打点法 邦务院 1997-6-23 支拨结算设施 中邦黎民银行 1997-9-19 黎民币结算账户打点设施 中邦黎民银行 2003-4-10 账户打点设施实行细则 中邦黎民银行 2005-1-19 预算法 预算法实行条例 采购法 人大常委会 邦务院 人大常委会 1994-3-22 1995-11-2 2002-6-29 1996-1-1 1999-4 1990-12-31 2000-6-21 2005-3-1 2007-1-1 1997-10-1 1997-12-1 2003-9-1 2005-1-31 1995-1-1 1995-11-22 2003-1-1 2004-8-28 3 - 让每个体平等地擢升自我 支拨结算要紧支拨器材 名称 签发人 当事人 承 兑 人 / 特质 付款人 使 用 付款地方 区域 绝对记录事项 相 对 记 提示付 付款 是否背书 载事项 款限日 限日 汇 银行汇票 票 商 业 贸易承 汇票 兑汇票 银行承 兑汇票 本 银行本票 票 贸易本票 现金支票 支 转账支票 票 普及支票 信用卡 汇 信汇 兑 电汇 托收 承付 委托 4 邮寄划回 电报划回 邮寄划回 出票银行 出票人 付款人 收款人 出票银行 银行以外 的付款人 银行以外 的付款人 开立存款帐 户的存款人 银行 出票人 出票人 贸易银行 发行 出票人 收款人 出票人 付款人 收款人 银行 持卡人 商户 出票人的 开户银行 邦有企业、供销团结社、城乡集 体全面制工业企业 运用伶俐 票随人到 兑现性强 畅达、支 同城异 付、结算、 地 信用、融 同城异 资 地 署理付款 人或出票 人银行所 正在地 承兑人所 正在地 支取现金 转账 二者皆备 统一票 据互换 区域 单元个体 款子支拨 合用限制 向异地付款人收款 正经限定 付款人向银行招供付款 收款人主 同城异 标明“银行汇票的”字样; 无前提支拨的委托;出票金 额;付款人名称;收款人名 称;出票日期;出票人签章 证据“贸易承兑汇票”或“一行承 兑汇票”的字样;无前提支拨的委 托;确定的金额;付款人;收款人; 出票日期;出票人签章 证据“支票”的字样;无前提支拨 金额收款 的应许;确定的金额;付款人名称; 人名称可 出票日期;出票人签章 授权补记 证据“信汇”或“电汇”的字样; 无前提支拨的委托;确定的金额; 收款人;汇款人;汇入地方、汇入 行名称;汇出地方、汇出行名称; 委托日期;汇款人签章。 结算每笔的金额开始为 10000 元, 新华书店为 1000 元 出票日 起1个 月 到期日起 10 日,提 示承兑期 限出票日 起 1 个月 出票日起 2 个月 出票日起 10 日 不凌驾 6 个月 2 个月 内无法 交付 的,退 汇 能够背书,但标明 “现金”的不行 能够申请贴现、背 书让渡 申请贴现、让渡单子、再 贴现、转贴现 未补记前不行背书让渡, 正在单子互换区域内能够 背书,但标明现金的不行 收款 电报划回 - 让每个体平等地擢升自我 动收款 地 5