个人外汇管理政策宣传手册

  部分外汇管制策略对部分外汇进出勾当按来往主体划分境内部分和境外部分、按来往性子划分时常项目和本钱项目举行管制。对部分时常项下外汇进出贯彻可兑换法则,对本钱项下外汇进出举行须要的管制。

  2017年1月1日起,外汇管制部分对部分外汇新闻申报管制举行圆满,不涉及部分外汇管制策略调剂,部分年度购汇方便化额度等值5万美元没有改变。境内部分凭有用身份证件举行确切性购汇需求申报后,直接正在银行操持方便化额度之内的购汇;额度除外的时常项目购汇,凭有来往金额实在切性声明原料操持,不存正在任何窒碍。

  一是细化申报实质,大白部分购付汇应效力的法则和相应的法令职守。部分操持购汇交易时应负责阅读并如实、无缺申报,作出负担相应法令职守的首肯。

  二是加强银行确切性、合规性审核职守。恳求银行巩固合规性管制,负责落实展业法则,圆满客户身份识别。遵循《金融机构大额来往和可疑来往叙述管制主张》(中邦邦民银行令〔2016〕3号)叙述大额及可疑来往。对待存正在误导部分购付汇、确切性审核不苛、协助部分违规购付汇、未按章程叙述大额和可疑来往等动作,囚系部分将依法予以管理。

  三是对部分申报举行事中过后抽查并加大惩办力度。伪善申报、骗汇、欺骗、违规应用和犯警转变外汇资金等违法违规动作,将被列入“闭心名单”,正在改日肯定功夫内限定或者禁止购汇,依法纳入部分信用记载、予以行政惩处、举行反洗钱探问、移送法令坎阱管理等。

  5.不得用于境外买房、证券投资、进货人寿保障和投资性返还分红类保障等尚未怒放的本钱项目;

  1.年度总额:对部分结汇和境内部分购汇实行年度方便化额度管制。年度方便化额度辞别为每人每年等值5万美元。部分方便化额度内的结汇和购汇,凭自己有用身份证件正在银行操持。

  2.进步方便化额度:时常项下非筹划性结汇、购汇凭自己有用身份证件及联系声明原料正在银行操持;境外部分时常项目项下结汇单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得邦民币资金直接划转至来往对方的境内邦民币账户;时常项下筹划性结汇(交易结汇)按部分交易结算管制;本钱项下参睹《部分外汇管制主张执行细则》。

  3.确实填报结汇资金属性和购汇用处。遵循结汇资金出处性子和购汇资金用处举行填报,无误拣选以下项目:货品交易、运输、旅逛、金融和保障效劳、专有权益应用费和特许费、商量效劳、其他效劳、职工工资和赡家款、投资收益、其他时常转变、本钱账户、投资本钱金、直接投资撤资、房地产、其他直接投资、对境外证券投资撤回、证券筹资、其他投资、邦外里汇贷款、经核准的本钱其他。

  填报购汇新闻时应防备:拣选存入账户或进货外汇理财但可估计最终用处的,应遵循估计的最终用处和估计用汇时代填写;如部分购汇时无法确定最终用处暂存入账户或进货外汇理财的,购汇用处拣选“其他”并正在“注意注解购汇事项”中注解存款金融机构名称或外汇理物业物和金额等事项,估计用汇时代可填写存入账户或购汇外汇理物业物的时代,此中,暂存入账户和银行发行的境外里汇理物业物的,录入部分体例的“购汇资金属性”为“470本钱项下其他”。进货属于银行的QDII产物或者是投资于B股的产物,录入部分体例的“购汇资金属性”为“431对境外证券投资”。

  ⑴正在境内得到的时常项目合法邦民币收入,凭自己有用身份证件和有来往额的联系声明原料(含税务凭证)操持购汇。

  ⑵原兑换未用完的邦民币兑回外汇,凭自己有用身份证件和原兑换水单操持,原兑换水单的兑回有用期为自兑换日起24个月;对待当日累计兑换不进步等值500美元(含)以及离境前正在境内闭外地方当日累计不进步等值1000美元(含)的兑换,可凭自己有用身份证件操持。

  ⑴部分方便化额度内购汇、结汇,可能委托其直系支属代为操持;进步年度总额的购汇、结汇以及境外部分购汇,可能凭联系声明原料委托他人操持。

  ⑵部分委托其直系支属代为操持方便化额度内的购汇、结汇,应辞别供给委托人和受托人的有用身份证件、委托人的授权书、直系支属相干声明;其他情状代办的,除供给联系声明原料外,还需两边有用身份证件、授权书。

  ⑶直系支属指父母、子息、夫妻。直系支属相干声明指能声明直系支属相干的户口簿、成家证或街道工作处等政府下层构制或公安部分、公证部分出具的有用支属相干声明。

  通过委托代庖体例出口的个人工商户,可凭交易执照比及银行开立部分外汇结算账户用于跨境货款结算,结汇凭合同及物流公司出具的运输票据等贸易单证操持,不受部分年度结售汇总额限定。

  1.存入现钞:部分向外汇蓄积账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可能正在银行直接手理;进步上述金额的,凭自己有用身份证件、经海闭签章的《海闭进境搭客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据正在银行操持。银行应正在联系票据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

  2.提取现钞:部分提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,可能正在银行直接手理;进步上述金额的,凭自己有用身份证件提钞用处声明等原料向银行所正在地外汇局事前报备。银行凭自己有用身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞登记外》为部分操持提取外币现钞手续。

  3.手持现钞结汇:部分手持外币现钞结汇,当日累计等值5000美元以下(含)的,可凭自己有用身份证件正在银行直接手理;进步上述金额的,凭自己有用身份证件、经海闭签章的《海闭进境搭客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据正在银行操持。

  ⑴外汇蓄积账户外里汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的,凭自己有用身份证件正在银行操持;进步上述金额的,凭时常项目项下有来往额实在切性凭证操持。

  ⑵手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下(含)的,凭自己有用身份证件正在银行操持;进步上述金额的,凭时常项目项下有来往额实在切性凭证、经海闭签章的《海闭进境搭客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据操持。

  ⑵手持外币现钞汇出,当日累计等值1万美元以下(含)的,凭自己有用身份证件操持;进步上述金额的,还应供给经海闭签章的《海闭进境搭客行李物品申报单》或自己原存款银行外币现钞提取票据操持。

  1.自己账户间的资金划转,凭有用身份证件操持;自己外汇结算账户与外汇蓄积账户间资金可能划转,但限于划款当日的对外支出,不得划转后结汇;

  2.部分与其直系支属账户间的资金划转,凭两边有用身份证件、直系支属相干声明操持,不得操持境内部分非直系支属异名划转;

  1.申报时代:收到境外金钱的部分,应正在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起五个任务日内操持该金钱的申报。向境外支出金钱的部分,应正在提交《境外汇款申请书》的同时操持该金钱的申报。

  2.限额申报:对金额正在5000美元以下(含)的涉外收付金钱,收款人免于填写申报单,但涉及交易出口收汇核销、非住户项下的涉外收付金钱不实行限额申报。

  (一)外汇局对出借自己额度协助他人规避额度及确切性管制的部分,通过银行对部分举行约说、出具《危害提示函》等体例予以危害提示及策略流传。若上述部分再次显示出借自己额度协助他人规避额度及确切性管制的动作,外汇局将其列入“闭心名单”管制。

  (二)外汇局对以借用他人额度等体例规避额度及确切性管制的部分,列入“闭心名单”管制,并通过银行以《部分外汇交易“闭心名单”见告书》予以见告。

  (三)“闭心名单”内部分的闭心克日为列入“闭心名单”确当年及之后连结2年。正在闭心克日内,“闭心名单”内部分操持部分结售汇交易,应凭自己有用身份证件和有来往额的联系声明等原料正在银行操持。银行该当遵循确切性审核法则,端庄审核联系声明原料。

  第三十九条有违反章程将境外里汇转变境外,或者以利用方式将境内本钱转变境外等遁汇动作的,由外汇管制坎阱责令刻日调回外汇,处遁汇金额30%以下的罚款;情节重要的,处遁汇金额30%以上等值以下的罚款;组成坐法的,依法查究刑事职守。

  第四十条有违反章程以外汇收付该当以邦民币收付的金钱,或者以伪善、无效的来往单证等向筹划结汇、售汇交易的金融机构骗购外汇等犯警套汇动作的,由外汇管制坎阱责令对犯警套汇资金予以回兑,处犯警套汇金额30%以下的罚款;情节重要的,处犯警套汇金额30%以上等值以下的罚款;组成坐法的,依法查究刑事职守。

  第四十一条违反章程将外汇汇入境内的,由外汇管制坎阱责令修改,处违法金额30%以下的罚款;情节重要的,处违法金额30%以上等值以下的罚款。

  犯警结汇的,由外汇管制坎阱责令对犯警结汇资金予以回兑,处违法金额30%以下的罚款。

  第四十二条违反章程领导外汇收支境的,由外汇管制坎阱予以告诫,可能处违法金额20%以下的罚款。法令、行政准则章程由海闭予以惩处的,从其章程。

  第四十四条违反章程,私行更改外汇或者结汇资金用处的,由外汇管制坎阱责令修改,充公违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节重要的,处违法金额30%以上等值以下的罚款。

  有违反章程以外币正在境内计价结算或者划转外汇等犯警应用外汇动作的,由外汇管制坎阱责令修改,予以告诫,可能处违法金额30%以下的罚款。

  第四十五条擅自营业外汇、变相营业外汇、倒买倒卖外汇或者犯警先容营业外汇数额较大的,由外汇管制坎阱予以告诫,充公违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节重要的,处违法金额30%以上等值以下的罚款;组成坐法的,依法查究刑事职守。

  第四十八条有下列情况之一的,由外汇管制坎阱责令修改,予以告诫,对机构可能处30万元以下的罚款,对部分可能处5万元以下的罚款: