香港离岸账户频频被封是什么让银行闻风丧胆

  这两三年,多量量香港银行的离岸账户被闭塞或销户,留下老板们苍茫又生机的身影。然则,原本这都是事出有因,越早了然情状的人,早已另找对策,而不是束手待毙。

  2018年,香港金管局颁布了《反击洗钱及资金筹集的拘押手法》,文献中鲜明展现:香港银行业属于高危机行业。于是,香港的银行就不免受到更庄重的观察和监控。

  2017年下半年,香港政府加紧修订相干规则,己方开端对银行实行庄重管控,况且还委托第三方机构,针对香港银行若何对中小企业客户尽职观察(customer due diligence)实行独立、深远的专题审查(thematic review)。一方面,踊跃领导和敦促香港银行,另一方面,刑事和经济处理,也进一步加重:

  银行等金融机构必需对其客户实行尽职观察,并保留相干纪录备查,并向金融机构发出相干观察的指引。一朝违反该条例,金融机构及其机构职员都将面对厉刻的处理。

  按照香港《有构制及急急罪责条例》、《贩毒(追讨得益)条例》、《反恐条例》:

  任何人明了、疑心任何物业是违法所得,或是物业,必需正在确凿可行的情状下尽疾向相合政府举报所知悉或疑心的事变。

  通过已爆发案件和展开观察,香港政府觉察,不但仅是银行等金融机构,少许专业人士和机构也供给协助开立银行账户效劳。他们也有或者为洗钱等违法活动,供给专业主张、以至合谋,例如香港讼师、司帐师、香港秘书公司等。

  2018 年 1 月,香港立法会通过《反击洗钱修订条例》,将对客户尽职审查和备存记载法子,扩展至香港的指定非金融业人士,囊括功令专业人士、司帐专业人士、地产署理及信任或公司效劳供给商(香港秘书公司)。

  也便是说,除了香港银行除外,这些机构和专业人士,也必需对己方的客户实行周密的尽职观察,保留相干纪录,一朝违法划定,将面对刑事处理。

  2010-2014年,有3起案件涉及香港司帐师插足洗钱,这3位司帐师被科罪,并被差异判刑6 年,2.75 年及 4.5 年。

  ”。一壁,确实重重反击了使用香港这个平台洗钱的活动。另一壁,不少切实做正经生意的人被“误伤”,或者也有人正在不知情的情状下被使用、被扳连。若何抵御如此的危机呢?

  无论是举动备用、替换依然为了更好的拓展营业,越来越众的中邦市井劈头把眼神投向新加坡,这个与香港同为“亚洲四小龙”的中邦邻人。

  正在公司注册和保卫手续上,新加坡公司和香港公司雷同,都额外简明。只消通过具有秘书执照的机构就可能统治,不必要亲身去一趟新加坡。

  有抢先155家银行,供给众样化银行效劳,也当地银行和大型银行,供给泛泛话效劳。

  新加坡终年依旧了精良的邦际荣誉,银行危机管控也很平静,没有映现像香港账户被多量量闭塞的情形,如故依旧了怒放、厉谨的状况。

  目前,除了新加坡公司,香港公司、BVI公司、开曼公司等也可能正在新加坡的银行开户,

  正在这个讯息更透后、调换更经常的时间,违规操作的危机和后果也越来越普及和深远,企业合规是形势所趋。

  良众时刻,看似突如其来的危机和题目,原本是由于没有获取准确的讯息,或者幸运心境过分急急。现正在,不得不做出少许变动,更早的获取准确、最新的信息动态,才气把危机降到最低。

  例如,香港公司注册之后,必然要依时提交周年申报外、转换有用的贸易注册证,保管好营业来去票据,实时做账审计,并遵循税务局的划定工夫实时报税。

  额外是有开立银行账户的香港公司,必然要依时做账审计。香港政府颁布于2014年3月3日生效的新《公司条例》(第622章),再一次鲜明划定:除了“不举动公司”,全盘公司的财政报外都必需实行审计。