境内中外资银行可为境外机构开外汇账户

  《合于境外机构境外里汇账户管制相合题目的报告》(汇综发[2009]29号),将于8月1日起发轫实践。这是一项旨正在榜样境外机构境外里汇账户的开立、应用,煽动生意投资便当化,但又能防备金融危害,可创造“防火墙”的新章程。

  7月13日,邦度外汇管制局(下称外管局)揭橥的29号文章程,境内合适条款的一共中外资银行,均可能按章程为境外机构开立境外里汇账户,供给金融任事;29号文还明了了境外机构境外里汇账户的开立条款、应用范畴及管制规矩等;称境外机构境外里汇账户与境内发作进出,按跨境贸易举办管制;境外机构境外里汇账户内资金余额除另有章程外,应该纳入银行短期外债目标管制。

  29号文还央浼,银行对境外机构境外里汇账户举办同一标识并纳入外汇账户管制讯息编制举办管制。境内银行处分境外机构境外里汇账户相合营业,应该遵照反洗钱执法、行政规矩、部分规章等的章程。

  外管局相合掌握人告诉记者,一方面,29号文应承全部境内银行正在郑重筹划的条件下,为境外机构开立外汇账户,并简化了开户审核材料及与境外资金往还处分手续,有利于银行拓展中央营业和“走出去”企业正在境内银行举办资金管制以保护资金和平,抬高银行、企业应对邦际金融垂危的才气。

  但与此同时,29号文榜样了境外机构外汇账户的识别标识(加注NRA标识)、邦际进出统计申报正派,明了与境内举办资金收付根据跨境贸易规矩审核确实性,将账户内资金纳入银行外债管制,正在境内、境外机构账户之间创造“防火墙”,防尽头外机构境外里汇账户成为资金作恶进出的渠道。

  只是,提及若何章程注册地正在境外的银行但正在境内银行开立以外汇账户,上述掌握人外现,注册地正在境外的银行属于29号文界定的境外机构,其正在境内银行开立的外汇账户实用于29号文的各项章程,蕴涵实名账户、加注NRA标识、与境外往还自正在、外汇账户资金纳入境内开户银行短期外债余额目标,不得存取现钞、不得结汇等。

  而“琢磨到上述这些银行正在境内银行重要是开立同行存款等外汇账户,总量较小,只与境外发作往还,邦际进出已有统计,无需纳入外汇账户管制讯息编制,无需处分根基讯息注册,无需申领分外机构代码等。”外管局相合掌握人外现。